蚂蚁数科：智能化破局开创大宗商品风控新路径

作者：石磊文章来源：亿邦动力

2024-07-24 14:10

作者：石磊文章来源：亿邦动力

2024-07-24 14:10

邦小白快读

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蚂蚁数科通过数字化风控解决方案，帮助大宗商品交易企业应对全球化挑战，提供实操干货。

1.挑战：企业面临信息不对称、全球客户风险、还款能力与意愿问题，导致风险管控难度高。

2.解决方案：一站式数据采集平台整合全球客户工商、司法、财务等多维度信息，降低信息获取成本；智能风险评估模型自动化完成信用评估，提升准确性和效率。

3.案例：杭州热联集团使用蚁盾平台，将客户尽职调查从数日缩短至秒级，实现降本增效；中铁建设物资公司客商准入效率提升50%，风险管理能力显著增强。

4.效果：年度内热联集团管理超10000个合作方风控，树立行业标杆；生成式AI技术降低风险对抗时效至小时级，减少人工介入，提升整体风控水平。

蚂蚁数科旗下蚁盾品牌以创新风控产品推动品牌营销和产品研发，洞察数字化消费趋势。

1.品牌营销：通过成功案例如热联集团和中铁建设，展示品牌价值，提升市场影响力；IDC报告高度评价其多方风控技术，打破数据壁垒，增强品牌信誉。

2.产品研发：开发智能化风控模型，结合行业特性定制化，适应全球客户风险变化；引入生成式AI，实现“理解推理+自主决策”，降低风险复杂度50%，提升产品创新能力。

3.消费趋势：数字化浪潮下，企业需要新型风控模式应对全球化挑战；蚂蚁数科深度洞察用户行为，如还款意愿风险，推动产品优化。

4.市场影响：解决方案覆盖物流、制造等新领域，帮助品牌商把握电商B到C风险评估机会，保障交易真实性和消费者权益。

蚂蚁数科的风控解决方案提供风险提示和增长机会，助力卖家应对事件并探索合作方式。

1.风险提示：大宗商品交易中信息不对称和还款风险可能导致财务损失；全球客户风险增加管控复杂性，需及时预警。

2.机会提示：数字化转型带来市场优势，如热联集团案例显示效率提升和成本降低；可学习点包括智能模型自动评估，缩短决策时间，赢得竞争优势。

3.事件应对：通过共建平台如中铁建设案例，风险管理能力提升，应对不确定性；扶持政策体现为经验沉淀平台，帮助企业优化流程。

4.合作方式：与蚂蚁数科合作定制化解决方案，如热联集团的风险管理平台；最新商业模式包括产业图谱系统，整合数亿条数据，提供实时风险监控。

蚂蚁数科的方案启示工厂推进数字化和电商，针对产品生产和商业机会提供干货。

1.产品需求：风控平台需要高效数据采集和处理，如一站式平台解析客户多维度信息；工厂可从案例中学习风险管理整合，优化生产稳定性。

2.商业机会：降低风险如还款能力问题，提升交易安全性；杭州热联案例展示降本增效，为工厂提供新增长点。

3.数字化启示：蚂蚁数科的智能化模型推动工厂电商化，如物流领域风险识别；启示包括采用生成式AI简化流程，减少人工干预。

4.成功实践：热联集团年度风控管理超10000合作方，树立精细化运营标杆；中铁建设案例中准入效率提升，为工厂提供可复制经验。

行业发展趋势和新技术如AI驱动风控解决方案，解决客户痛点并提供高效服务。

1.行业趋势：大宗商品交易数字化加速，蚂蚁数科推动产业转型；扩展到物流、制造等领域，应对广泛业务挑战。

2.新技术：生成式AI引入风控系统，降低风险对抗时效至小时级；一站式数据采集平台和智能模型，高效处理20亿条关系数据。

3.客户痛点：信息不对称增加风险管控成本；还款意愿和还款能力问题引发财务风险，如热联案例原有线下尽调效率低下。

4.解决方案：蚂蚁数科提供定制化平台，如产业图谱整合风险因子，实时监控风险；企管盾产品集成隐私计算技术，确保数据安全共享。

商业对平台的需求如数据共享，蚂蚁数科通过创新做法提供招商和运营管理支持。

1.平台需求：企业对风险数据实时共享和分析的需求强烈，如打破机构间数据壁垒；平台需高效处理全球客户信息，降低复杂度。

2.平台做法：构建产业图谱系统，整合6000多个行业数据，提供实时风险监控；一站式数据采集平台自动化处理多维度信息，提升运营效率。

3.平台招商：合作案例如中铁建设共建智能平台，展示招商价值；热联集团案例中，平台缩短尽职调查至秒级，吸引更多企业合作。

4.运营管理：风险管理策略灵活多变，紧跟需求优化；生成式AI简化流程，减少人工介入，提升管理效率；风向规避通过智能预警实现。

产业新动向如数字化风控带来新问题，蚂蚁数科的商业模式提供政策启示。

1.产业动向：大宗商品行业数字化转型加速，蚂蚁数科引领风控创新；扩展到物流、制造领域，应对数据复杂性挑战。

2.新问题：信息不对称和全球风险导致管控难题；数据壁垒阻碍高效协作，需技术突破。

3.政策法规建议：通过多方风控技术打破数据壁垒，促进数据共享；启示包括制定量化评估标准，如覆盖率、时效性指标。

4.商业模式：蚂蚁数科定制化解决方案，如热联集团案例展示全生命周期风控管理；创新点包括生成式AI应用，降低风险复杂度，推动可持续发展。

声明：快读内容全程由AI生成，请注意甄别信息。如您发现问题，请发送邮件至 run@ebrun.com 。

我是品牌商卖家工厂服务商平台商研究者帮我再读一遍。

Quick Summary

Ant Digital's digital risk control solutions help commodity trading companies tackle global challenges with practical insights.

1. Challenges: Companies face information asymmetry, global client risks, and repayment capacity issues, making risk management difficult.

2. Solutions: A one-stop data collection platform integrates multi-dimensional client information (e.g., business, legal, financial) to reduce data acquisition costs; an intelligent risk assessment model automates credit evaluation, improving accuracy and efficiency.

3. Case Studies: Hangzhou Thermal Group used Ant Shield to cut client due diligence from days to seconds, achieving cost reduction and efficiency gains; China Railway Construction Materials saw a 50% improvement in client onboarding efficiency and enhanced risk management capabilities.

4. Results: Hangzhou Thermal managed risk for over 10,000 partners annually, setting an industry benchmark; generative AI reduced risk response time to hours, minimized manual intervention, and elevated overall risk control standards.

Ant Digital's Ant Shield brand drives marketing and product innovation through cutting-edge risk control solutions, while offering insights into digital consumption trends.

1. Brand Marketing: Success stories like Hangzhou Thermal and China Railway Construction demonstrate brand value and market influence; IDC reports praise its multi-party risk control technology for breaking data silos and enhancing credibility.

2. Product R&D: Intelligent risk models are tailored to industry needs, adapting to global client risks; generative AI enables "comprehension and autonomous decision-making," cutting risk complexity by 50% and boosting innovation.

3. Consumer Trends: As digitization accelerates, companies require new risk models to address globalization; Ant Digital's deep user behavior analysis (e.g., repayment willingness) informs product optimization.

4. Market Impact: Solutions span logistics and manufacturing, helping brands seize B2C e-commerce risk assessment opportunities to ensure transaction authenticity and consumer protection.

Ant Digital's risk solutions provide risk alerts and growth opportunities, aiding sellers in event response and partnership exploration.

1. Risk Alerts: Information asymmetry and repayment risks in commodity trading can lead to financial losses; global client risks heighten complexity, necessitating timely warnings.

2. Growth Opportunities: Digital transformation offers advantages, as seen in Hangzhou Thermal's efficiency gains; key takeaways include automated smart models for faster decision-making and competitive edges.

3. Event Response: Collaborative platforms, like the one with China Railway Construction, strengthen risk management amid uncertainty; support policies include experience-sharing platforms for process optimization.

4. Partnership Models: Custom solutions with Ant Digital, such as Hangzhou Thermal's risk platform, leverage latest innovations like industry graph systems with billions of data points for real-time monitoring.

Ant Digital's approach offers factories insights for digital and e-commerce advancement, focusing on production needs and business opportunities.

1. Product Demands: Risk platforms require efficient data collection and processing, e.g., one-stop platforms analyzing multi-dimensional client info; factories can learn from case studies to integrate risk management for stable operations.

2. Business Opportunities: Mitigating risks like repayment issues enhances transaction security; Hangzhou Thermal's cost-saving example presents new growth avenues for factories.

3. Digital Insights: Smart models drive factory e-commerce adoption, such as risk identification in logistics; generative AI simplifies processes and reduces manual work.

4. Success Practices: Hangzhou Thermal's annual management of 10,000+ partners sets a benchmark for precision operations; China Railway Construction's efficiency gains offer replicable models for factories.

Industry trends and AI-driven technologies shape risk control solutions, addressing client pain points with high efficiency.

1. Industry Trends: Commodity trading digitization accelerates, with Ant Digital leading industrial transformation; expansion into logistics and manufacturing tackles broad business challenges.

2. New Technologies: Generative AI cuts risk response time to hours; one-stop data platforms and smart models efficiently handle 2 billion relational data points.

3. Client Pain Points: Information asymmetry raises risk management costs; repayment issues cause financial risks, as seen in Hangzhou Thermal's inefficient offline due diligence.

4. Solutions: Ant Digital offers custom platforms, like industry graphs integrating risk factors for real-time monitoring; Enterprise Shield incorporates privacy computing for secure data sharing.

Business demands for data sharing are met by Ant Digital's innovative approaches, supporting merchant recruitment and operational management.

1. Platform Needs: Companies seek real-time risk data sharing and analysis, e.g., breaking inter-institutional data barriers; platforms must efficiently manage global client info to reduce complexity.

2. Platform Strategies: Industry graph systems integrate 6,000+ sector datasets for real-time risk monitoring; one-stop data platforms automate multi-dimensional analysis, boosting operational efficiency.

3. Merchant Recruitment: Partnerships like China Railway Construction's smart platform showcase recruitment value; Hangzhou Thermal's second-level due diligence attracts more collaborators.

4. Operations Management: Flexible risk strategies adapt to evolving needs; generative AI streamlines processes, reduces manual tasks, and enhances efficiency through smart alerts.

Industry shifts like digital risk control raise new issues, with Ant Digital's business model offering policy insights.

1. Industry Dynamics: Commodity sector digitization speeds up, led by Ant Digital's risk innovation; expansion into logistics and manufacturing addresses data complexity.

2. Emerging Issues: Information asymmetry and global risks complicate control; data barriers hinder collaboration, requiring technological breakthroughs.

3. Policy Recommendations: Multi-party risk techniques break data silos to foster sharing; insights include establishing quantitative metrics like coverage and timeliness.

4. Business Model: Custom solutions, e.g., Hangzhou Thermal's full-lifecycle risk management, feature generative AI to reduce complexity and promote sustainable development.

Disclaimer: The "Quick Summary" content is entirely generated by AI. Please exercise discretion when interpreting the information. For issues or corrections, please email run@ebrun.com .

I am a Brand Seller Factory Service Provider Marketplace Seller Researcher Read it again.

【亿邦原创】在全球化与信息化的浪潮下，大宗商品交易正面临着前所未有的挑战与机遇。

这是一个充满变数的时代，企业在当下面临着多重困境。信息不对称，使得企业在交易过程中难以全面、准确地了解全球客户的信息；客户遍布全球，又增加了企业风险管控的难度和复杂性；再加上还款能力和还款意愿等核心风险点的存在，使得大宗商品交易的风险更加难以预测和控制。

在这样的背景下，蚂蚁数科旗下安全科技品牌蚁盾，以其独特的智能化风控解决方案，为企业破解大宗商品交易难题提供了新的思路和方法。蚂蚁数科也深刻洞察到，在当下瞬息万变的市场中，企业需要的不仅仅是传统的风控手段，更需要一种能够应对全球化与信息化挑战的新型风控模式。

也正因此，蚂蚁数科团队凭借深厚的技术积累和丰富的行业经验，搭建了一套涵盖数据采集、风险评估、风险模型构建等多环节的数字化风控解决方案。这套方案不仅能够帮助企业更好地了解全球客户信息，降低信息不对称带来的风险，还能够通过智能化的风险评估手段，提高风险管控的效率和准确性。

可以说，蚂蚁数科的数字化风控解决方案为大宗商品交易领域带来了实质性的创新与变革，它为企业提供了全新的风控体验，并创造了显著的价值。

在接下来的篇章中，亿邦动力将深入探讨蚂蚁数科如何以数字化风控为突破口，帮助企业破解大宗商品交易的难题，共同迎接全球化与数字化的挑战。

01 破局大宗商品交易

数字化风控创新行业路径

在全球大宗商品交易领域，企业正面临着前所未有的复杂挑战。“企业风险表现，不仅仅在于经营是否好，还存在很多不可预知的问题。”蚂蚁数科蚁盾产品负责人冯成林向亿邦动力强调。

亿邦动力在和多个从事大宗商品交易的企业交流中也了解到，不同的大宗商品具有不同的产业链条，每个产业链都存在众多参与者。这其中，信息不对称如同一道隐形的屏障，使得企业在评估全球客户信用时步履维艰。

随着交易对手遍布全球，每一笔交易都潜藏着未知的风险，而风险管控的繁琐流程和高昂成本更是让企业不堪重负。尤为突出的是，还款能力与还款意愿这两大风险要素，如同悬在头顶的达摩克利斯之剑，时刻威胁着企业的财务安全。

蚂蚁数科敏锐地洞察到了这一行业痛点，并以其创新的数字化风控解决方案为企业开辟了新的道路。蚂蚁数科打造的一站式数据采集平台，成为一张覆盖全球的信息网络，能够高效汇集并精准解析客户的工商、司法、财务等多维度信用信息，极大地降低了信息获取的难度和成本，为企业实时掌握客户信用状况提供了强有力的支持。

该平台不仅提供实时数据，更结合行业特性，构建了一套智能化的风险评估模型。这套模型通过自动化、标准化的流程，显著提升了信用评估的准确性和效率，帮助企业在瞬息万变的市场中快速作出决策。蚂蚁数科的风险管理策略灵活多变，紧密跟随行业发展和客户需求的变化，不断优化升级，确保风控措施既精准又高效。

“我们的平台不仅提供实时数据支持，还结合行业特性，构建了一套智能化的风险评估模型。”冯成林向亿邦动力介绍，“这套模型能够自动化、标准化地完成信用评估工作，显著提升评估的准确性和效率。”更令人赞赏的是，蚂蚁数科的风险管理策略灵活多变，紧跟行业发展和客户需求的变化，不断优化升级。通过深入洞察每个行业的独特属性，为企业量身定制风险模型，确保风控措施既精准又高效。

在众多成功合作案例中，杭州热联集团的数字化转型之路成果显著。面对大宗商品交易中的风险管理难题，热联集团曾长期受限于传统的线下尽调方式，效率低下且难以保证评估结果的时效性。在与蚂蚁数科合作后，热联集团的风险管理迎来了革命性的转变。

蚁盾与热联集团携手打造的一站式客商风险管理平台，实现了上下游协作风险的智能量化评估，将原本数日甚至更长时间的客户准入尽职调查缩短至秒级完成，极大地提升了工作效率，实现了真正的降本增效。

这一合作不仅显著提升了热联集团的风险管理能力，还帮助其在全球大宗商品交易市场中赢得了宝贵的时间和竞争优势。通过产业风控平台，热联集团能够实时观察客户风险变化，形成高效的风险感知与应变能力，为业务的稳健开展提供了有力保障。

年度内，热联集团完成了超过10000个合作方的全生命周期风控管理，树立了供应链风险管控领域数字化转型和精细化运营的标杆，风控效率得到了大幅提升。

亿邦动力在和从事大宗商品交易的多位业内人事沟通中也获悉，蚂蚁数科的数字化风控解决方案为大宗商品交易领域带来了革命性的变化。其数据采集平台的广度和深度，以及对数据的智能化处理能力，是行业内其他解决方案难以比拟的。这种创新不仅提升了企业的风险管理水平，通过蚂蚁数科的数字化风控解决方案，更为整个行业的数字化转型树立了标杆。

02 风控新纪元

产业图谱重塑大宗商品交易

亿邦动力获悉，在大宗商品交易的复杂环境中，蚂蚁数科凭借深厚的科技实力和行业洞察，构建了一套全面而创新的数字化风控解决方案，为企业提供了强有力的风险防控支持。

这其中，蚂蚁数科的“产业图谱”系统是其风控体系的核心，该系统整合了6000多个行业、近1亿家企业及20亿条关系数据，从宏观到微观，精准描绘出产业链的整体轮廓及企业间的复杂关系。通过结合上万个风险因子，系统能够全方位、多维度地刻画客商风险画像，为企业提供了实时的风险监控与预警服务。

亿邦动力了解到，企管盾是蚂蚁数科为了优化企业内部管理流程并确保数据安全而精心设计的产品。该产品集成了先进的隐私计算技术，实现了数据的安全共享与高效利用，不仅提升了企业的内部管理效率，还为企业科学决策提供了坚实的数据支撑。同时，企管盾丰富的外部数据源接入能力，帮助企业更全面地掌握市场动态与客户信息。

在实际应用中，蚂蚁数科的数字化风控解决方案取得了显著成效。以中铁建设物资公司为例，通过共建智能化的产业风控平台，中铁建设实现了风险管理能力的全面提升。该平台以产业数据和AI模型为基础，结合中铁建设自身的风控制度与专家经验，构建起高度适配的风控模型，使客商准入效率提升至少50%。

不但如此，平台还大幅缩短了尽职调查时间，从原本的数日缩短至秒级完成，显著提升了工作效率与风险评估的准确性。

蚂蚁数科深知数字化转型的挑战与机遇并存，因此不断探索新的技术与服务模式。针对数据复杂性、处理流程繁琐及经验传递困难等问题，蚂蚁数科引入了一站式数据采集平台、智能风险评估模型及经验沉淀平台等创新工具，实现了数据的高效采集、分析与利用。同时，蚂蚁数科还注重与客户的深度沟通与合作，共同探索符合行业特性的定制化解决方案。

为了量化数字化项目的成效，蚂蚁数科制定了一系列科学的评估标准与指标，涵盖覆盖率、时效性、准确率等多个维度，全面反映企业风险管理能力的提升情况。

可以说，蚂蚁数科的数字化风控解决方案以科技创新为驱动，以客户需求为导向，不仅为产业大宗客户提供了全方位、高效能的风险防控服务，更在推动整个大宗商品交易行业的数字化转型中发挥了重要作用。

03 筑牢安全防线

多方风控技术破局数据壁垒

为了进一步满足企业日益复杂多变的风险管理需求，蚂蚁数科在风控领域的探索将不断深入，并将持续拓展至物流、制造等新领域，应对更广泛的业务挑战。

事实上，从金融到电商，从B端到C端，蚂蚁数科一直利用其强大的数据处理和模型构建能力，为各行业提供定制化的风控解决方案。

“我们不仅仅满足于在金融和大宗行业的成功，更希望将我们的技术和经验带到物流、制造等更多领域。”冯成林对亿邦动力表示。在物流领域，蚂蚁数科将精准识别货主与服务商之间的信用风险，确保供应链的稳定与安全。而在制造行业，蚂蚁数科将帮助企业构建全面的供应商和经销商风险画像，降低交易中的不确定性。

同时，蚂蚁数科也看到了电商场景中B到C风险评估的重要性，特别是随着电商平台的快速发展，消费者欺诈风险日益凸显。蚂蚁数科将通过整合多维度数据，为电商平台提供更加全面的风控支持，保障交易的真实性和消费者的权益。

“行业认知和技术创新是我们保持竞争优势的关键。”冯成林强调。针对不同行业的特殊需求，蚂蚁数科将灵活调整产品和服务，确保解决方案的针对性和有效性。以中铁建设为例，蚂蚁数科通过深入了解其业务场景，成功打造了智能化的风控平台，显著提升了风险管理效率和准入速度。

面对未来市场环境的持续变化与不确定性，蚂蚁数科展现出了高度的前瞻性和适应性，致力于与客户携手并进，共同应对未知的挑战。“在数字化转型的浪潮中，唯有不断创新、拥抱前沿技术，方能确保企业在激烈的市场竞争中保持领先地位。”冯成林向亿邦动力补充道。

值得一提的是，IDC报告对蚂蚁数科在多方风控技术方面的实践给予了高度评价。报告指出，蚂蚁数科通过多方风控技术，成功打破了机构间的数据壁垒，实现了风险数据的实时共享与分析。

在大宗商品行业，蚂蚁数科的风控技术应用具有尤为重要的产业价值。亿邦动力获悉，蚂蚁数科通过深度整合产业链数据，为大宗商品交易提供更为精准、全面的风险评估，帮助企业在复杂多变的市场环境中做出更加明智的决策，进一步推动了大宗商品行业的数字化转型与可持续发展。

对于大宗商品交易领域的客户而言，蚂蚁数科的数字化风控解决方案带来了他们迫切需要的革命性变化。

该方案的数据采集平台拥有广泛的覆盖范围和深入的数据挖掘能力，能够精准解析客户的工商、司法、财务等多维度信用信息，这在行业内是难以比拟的。

更重要的是，蚂蚁数科还具备强大的数据智能化处理能力，能够显著提升信用评估的准确性和效率，帮助企业实时掌握客户信用状况，有效规避潜在风险。这种创新不仅提升了企业的风险管理水平，更为整个大宗商品交易行业的数字化转型树立了新的标杆，正是大宗产业客户所期待并需要的解决方案。

不可否认的是，数据要素作为新型生产要素，已经切实地为产业数字化带来了前所未有的机遇。蚂蚁数科正是把握住了这一机遇，通过创新的技术和服务，将复杂的数据流动与应用挑战转化为推动产业信任构建与高效协作的强大动力。

而在智能化浪潮之下，蚂蚁数科在风控系统上引入了生成式AI，进一步提升风控智能化水平。生成式AI具有“理解推理+自主决策”的能力及特性，借助生成式AI，大幅简化了原有需要专业算法工程师深度参与的操作流程，在风险管理复杂度综合降低50%的前提下，将风险对抗时效从天级别降低到了小时级，在部分业务场景下，仅需少量甚至无需人工介入即可完成，这直接缩短了从识别风险到实施风险布控策略的时间差。

在不断变化的市场环境中，蚂蚁数科与客户携手共进，以数字化风控为基石，共同构建竞争优势。通过持续的技术创新和服务升级，蚂蚁数科致力于成为企业数字化转型的坚实后盾，帮助企业在复杂多变的市场环境中保持领先地位，实现可持续发展。

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