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腾讯京东等互联网巨头继银行后又看上券商?

作者: 虎嗅网-网事风云来源: 虎嗅网2017-09-22 14:31:05

前段时间,各大互联网公司与银行不断缔结战略合作,成为互金领域的热点。最近券商似乎又成为互联网公司的新目标,腾讯入股中金公司,以及京东金融被传将入股第一创业证券的消息,使人不禁遐想:互联网公司与券商的联姻将成为新趋势?

腾讯入股中金公司,京东金融被传将入股第一创业证券

此前互联网与银行合作不断,阿里与建行,京东与工行,百度与农行,苏宁与交行,均宣布将进行战略合作。此外腾讯与中行也不甘落后地宣布将合建金融科技联合实验室。最近的合作消息是京东金融与光大银行在今年八月底也建立了战略合作,在大数据风控、用户画像、人工智能等方面进行互补,拓展智能客服、智能投顾、消费金融等业务场景。

最近,在银行之外,互联网公司似乎又对券商产生了兴趣。

昨天(9月20日),中金公司(3908.HK)宣布,与腾讯控股签署认股协议,腾讯将认购中金新发行2.075亿股H股,占中金总股本4.95%,总计28.64亿港元,此次发行尚需获得相关监管机构批准。

目前中央汇金公司为中金第一大股东,持股比例58.58%;GIC Private Limited持股比例为6.85%;如果腾讯入股发行获批,将成为中金第三大股东。

中金公司表示,双方拟积极开展战略性合作。本次合作是腾讯生态圈建设的重要环节,对中金公司财富管理及资产管理等战略性业务发展也具有重大的推动作用。

腾讯控股总裁刘炽平表示,期望与中金在产品及服务方面进行系列合作,包括向中金提供金融科技,以及引入中金在财富管理方面的能力,为用户提供更佳的服务。

从双方的表态看,财富管理、资产管理将是双方合作的重点。腾讯有庞大的用户群体,众多亿级流量入口,海量用户数据以及大数据分析能力,可以为中金的经纪业务以及高端财富管理提供导流与客户精准推荐。腾讯此前在2013年开始与国金证券进行战略合作,于2014年初推出了佣金宝业务,通过腾讯网、财付通支付接口、在线理财超市、自选股APP等渠道为国金证券导流,助推国金证券经纪业务的份额大幅攀升。

中金公司被一些媒体称为没落贵族,自大型国企IPO项目逐渐减少后,中金需要在多方面转型。尤其是在经纪业务与财富管理方面,此前都是短板。通过收购中投证券,中金获得了200多家营业部,对于经纪业务是不小的补充。据悉中投证券的新定位为中金公司旗下的财富管理公司,除了提供证券交易,中金还可以提供专户理财等高端财富管理。

通过与腾讯的合作,利用腾讯的流量入口,以及大数据分析能力做精准营销,无论是针对普通用户的经纪业务,还是针对高端用户的财富管理,都有一定的想象空间。

此外,中金公司深厚的政府背景也是民企非常看重的资源。入股中金与参与中国联通混改入股联通一样,能让民企与国有资本连接更加紧密,给民企一定的安全感。

除了腾讯,京东金融近期也与券商联系到一起。据路透社9月15日报道,京东金融要洽购在深交所上市的第一创业证券24%股份。不过第一创业(002797)对此进行了澄清,称公司第一大股东华熙昕宇投资有限公司(持股15.41%)、第三大股东能兴控股集团有限公司(持股8.49%)已分别于8月24日、25日告知公司终止筹划资产重组事项,目前不存在有关媒体所报道的“京东金融洽购第一创业24%股份”的情形。

第一创业的第一与第三大股东终止股权转让,或是价格没谈拢。但如果京东金融真正看上了券商牌照,不排除通过认购增发股份等方式参与。

除了腾讯、京东,马云也一直对券商牌照情有独钟。2015年11月,蚂蚁金服宣布,将入股德邦证券,与德邦证券已达成资本层面合作,这一合作正在等待监管部门批准。不过时间已经过去近两年,依然未被批准。据界面报道称,蚂蚁金服入股德邦证券已经实际上面临“流产”。这份收购方案申请被搁置在监管层的案桌上,监管层并没有批复说可行,也没有明确否定说不行,而是无期限地搁置。据称马云对此次收购也已经不抱有太大希望。另外,2015年下半年,马云为大股东的云锋金融集团,按照CEPA协议向证监会申请新设合资券商云锋证券,不过到现在依然没有获批。

如果合作足够深入、顺畅,券商给互金公司的价值不输银行

不仅马云的券商梦难圆,腾讯与中金的股权交易也有待于监管部门批准。监管部门是最难通过的一关。不过以上消息都显示了互联网企业对于券商的热衷。实际上腾讯除了要入股中金,还入股了互联网券商富途证券。富途证券A、B、C连续三轮融资,腾讯连续三轮领投。

今天(9月21日),美港股券商老虎证券国际宣布获得新一轮融资,投资方除了美国网络券商巨头盈透证券,还包括中国互金企业宜信。在此前的2015年,老虎证券还获得了小米的领投。当然,这些互联网券商与传统券商有非常大的不同。

互联网企业、互金企业为何会热衷与入股券商?

首先,双方在业务上可以形成比较强的互补互助。互联网企业以及金融科技公司往往是有强大的流量入口,有大规模的用户群体,有海量数据,有基于大数据技术的分析能力,可以为券商的经纪业务与财富管理、资产管理业务做导流与精准推荐,这会对券商获客形成不小的帮助。互联网企业以及金融科技公司则实现流量与技术变现,同时丰富自身平台的金融产品。券商除了证券交易,还有融资融券、基金、债券、私募、资管等多元化产品,对于互金平台的产品也可以形成补充。当然,能否在互金平台推广还要在合规的前提下。

金融科技企业基于AI技术还可以为券商提供智能投顾、智能客服等服务。如果合作更加深入,AI技术还可以在证券交易领域帮助投资经理提升智力上限,使信息获取与处理、投资决策等更加准确,也可以克服人类在认知等方面的缺点与不足。

其次,券商可以在ABS等方面为互金企业提供支持。虽然蚂蚁金服没能收购德邦证券,但双方的合作还是不少,蚂蚁花呗在上交所挂牌的互联网消费金融ABS,就是由德邦证券作为管理人。券商的投资者适当性制度做得相对较好,一些不适宜在互金平台销售的资产,可以向券商的合格投资者或者机构客户进行推介。

另外一个尚未开发的合作点是,传统券商有大量的投行项目,为企业做IPO、增发、债券、票据等方面的承销保荐,有投行业务优势的传统券商往往储备了大量的优质企业资源,这些企业大多数属于传统领域的大中型企业,有丰富的产业链上下游资源。互联网企业这些年做互金,做金融科技,主要的成就在消费金融这一块,在产业金融方面成就不多。

如果互联网企业与券商实现客户共享,将投行业务客户发展为互金企业产业金融业务的客户,基于客户对于上下游产业链的资源掌控力,做供应链金融业务,如果发展得当,互联网企业、券商、大中型企业客户三方都能获益。互联网企业找到了资产端,大中型企业得到了除投行服务外的其他业务支持,券商则通过多方面服务增强对客户的吸引力。当然,能否达成交易还要看客户的需求,以及互联网企业的服务能力。

相对于与银行合作,互联网企业与券商合作的好处在于,券商主要业务在直接融资领域,与互联网企业利益纠葛不多,可能会更愿意将资源开放出来共享。银行与互联网企业、互金企业也可以合作,不过银行在间接融资领域,双方在消费金融、理财、企业借款服务等方面还是有竞争之处。另外,互联网企业可以入股券商,达成更深度连接,毕竟券商体量更小。而有价值的大中型银行基本都是庞然大物,互联网企业要入股,即使能获得监管批准,在财务上也力不从心。

当然,监管是最大的变数。即使互联网企业与券商都有意,但监管不一定放行二者的联姻。

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